Tesorería
El equipo de CUVIV le ayuda en la gestión de su tesorería con diferentes soluciones que aportan una mayor visibilidad, control y cumplimiento en cada uno de sus procesos.
El poder de una correcta estrategia en tesorería
Obtener una completa visibilidad de los flujos de efectivo que ayude a optimizar el capital circulante y automatizar las diferentes operaciones, suponen las bases de una estrategia capaz de hacer frente a los desafíos económicos de hoy y del futuro.
¿Cómo le podemos ayudar a sentar estas bases?
-
Adaptando las diferentes soluciones de SAP para obtener saldos bancarios globales que ayuden en la planificación de flujos de caja futuros.
-
Centralizando operaciones de pago y cobro para lograr eficiencia, control y evitar el fraude.
-
Aportando visibilidad integral del ciclo completo del pago y del cobro.
-
Integración de SAP con diferentes fuentes de terceros.
-
Reducción de tareas repetitivas.
Su fortaleza es nuestra base de conocimiento
¿Sistema de reciente implantación sin funcionalidades estándar activadas?
¿Procesos heredados que suponen un gran esfuerzo?
¿Consumo de tiempo en tareas que no aportan valor?
Procesos de entrada
-
Desarrollo de soluciones inteligentes para la contabilización y compensación de los extractos bancarios (contabilidad bancaria y auxiliar), incluyendo algoritmos de búsqueda.
-
Adaptación de normativas locales, como el cobro de QR de Suiza.
-
Anexado y seguimiento de justificantes bancarios.
-
Automatización de procesos de descarga de los extractos bancarios a servidores propios.
-
Registro de los extractos bancarios en SAP de manera automática y programada incluyendo las acciones subsiguientes como el envío de mail a departamentos, como tesorería o administración.
-
Informes de consulta con resultados de carga de forma amigable incluyendo comparativas de saldos acumulados en la cuenta bancaria.
-
Conocimiento pormenorizado de los diferentes formatos de extractos bancarios:
-
SWIFT MT940
-
Multicash
-
Camt.053 y Camt.054
-
Formatos locales cubiertos de forma estándar
-
Desarrollo de extractos locales o de nicho no cubiertos de forma estándar
-
Procesos de salida
-
Pagos automáticos con F110 y F111 para órdenes de pago.
-
Pagos con códigos repetitivos.
-
Pagos online como pagos libres u órdenes de pago.
-
Conocimiento pormenorizado en los diferentes mensajes de iniciación bancarios, entre otros:
-
Mensajes SWIFT como MT101, MT103 o MT104
-
Mensajes de iniciación ISO 20022 como pain.001.001.03 o pain.008.001.02 incluyendo especificaciones locales de los mismos
-
Mensajes nicho, como el Confirming
-
Mensajes de iniciación locales no cubiertos de manera estándar
-
Soluciones específicas
-
Conciliación bancaria y auxiliar.
-
Procesos de mejora para la gestión pagos y cobros con TPV virtuales y pasarelas de pago como Stripe, PayPal, PAYCOMET o Universal Pay o procesos de liquidaciones contra reembolso.
Soluciones SAP
-
SAP Advance Payment Management APM, para permitir la gestión avanzada de pagos centralizando todas las actividades de su grupo de empresas con pagos internos y pagos "en nombre de" con reenvío o con optimización de enrutamiento.
-
SAP Multi Bank Connectivity MBC, para evitar intervenciones manuales, conexiones host to host y aumentar la integración y trazabilidad. Potenciando así la escalabilidad y la estandarización de las conexiones bancarias.
-
SAP Bank Communication Management BCM, para la automatización y agregación de pagos por lotes y aprobaciones, mejorando la seguridad en el intercambio de información entre las empresas y las entidades bancarias.
